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保险规划中的法律视角检视方法
发布时间:2023-12-11 作者:

前言

在一位领先的财富管理律师主编的私人财富管理实务操作书籍中提到,律师所提供的保险领域的法律服务,包括助力高净值客户选择保险:高净值客户希望通过保险工具,实现私人财富的婚姻保护、安全继承避免继承纠纷等目标,而实践中,投保人对于保险工具应用认识不足以及保险代理人对于涉及相关境内外法律关系的掌握有限,高净值客户的保单配套性、功能性、匹配性都有待进一步提高。


对于上述提法,说到的“对于涉及相关境内外法律关系的掌握有限”本意应该是指对法律实务不熟悉,而提及“保单配套性、功能性、匹配性都有待进一步提高”的潜台词应该是想指出律师发挥熟悉法律实务的优势,在保险规划中提供法律服务,让高净值客户更好实现目标。如该解读正确,本文深深赞同该书观点。此外,亦高度认可其提及的以下观点,即超高净值客户的财富管理,还需要借助信托、协议、遗嘱、移民、税筹、重组等一系列工具和保险工具配套筹划,保险工具也不能完全独当一面,此中,律师的身影必不可少,甚至最为重要,律师应该以客户为中心,成为金融服务业的有力伙伴,共同促进私人财富发展。


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